Банк перечислил денежные средства, но удержал 387 788 руб. (комиссию в размере 20%) со ссылкой на Закон № 115-ФЗ.
Арбитражный суд полностью удовлетворил иск предпринимателя сославшись на Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Российской Федерации от 09.06.2020 г. No 5-КГ20-8, 2-5744/2018, согласно которому осуществление банком функций контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма производится в публичных интересах во исполнение обязанностей, возложенных федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами, а не на основании договора с клиентом. Осуществление кредитной организацией указанной выше публичной функции не может использоваться в частноправовых отношениях в качестве способа извлечения выгоды за счет клиента в виде повышенной платы за совершение операций с денежными средствами, которые кредитной организацией признаны сомнительными, поскольку это противоречит существу правового регулирования данных отношений и не предусмотрено ни Федеральным законом No 115-ФЗ, ни иными нормативными актами.
Как указал Верховный Суд Российской Федерации в указанном определении, условие договора о праве взимания повышенной комиссии в такой ситуации является ничтожным по смыслу п. 2 ст. 168 ГК РФ в связи с противоречием существу законодательного регулирования.